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美联储展开残酷的银行压力测试:假定标普跌到900点

2019-10-09 18:23:17来源:励志吧0次阅读

联邦储备局上周五表示,所有在美国的银行都必须参加一项残酷的压力测试:

假定美国经济严重衰退导致股市跌去一半市值,测试银行能否存活下来。

美联储为了掌握美国体系的健康程度,目前正在为明年的银行压力测试模型制定规则。

极端不利的经济环境被假定为,2015年美国经济规模剧烈收缩了4.75%,导致股市崩溃,跌去一半市值,失业率峰值达到11.25%,同时欧洲经济衰退,的经济增长放缓。

参与压力测试的30家银行当中,18家曾经参加过之前的几次测试,另外12家规模较小的银行,迄今为止只参加了轻型版本的压力测试。

美联储在其发布的名为“压力测试”的文件中要求,八家美国大型银行还必须首次测试一项内容,假定自己最大的交易伙伴违约,他们是否可以应对危局。

六家开展了大量国际业务的大型华尔街银行还被要求必须测试如下条件,金融市场遭受类似在2008年全球金融危机时的巨大冲击,

诸如市场利率骤升骤降,欧元区主权债务危机爆发,金融资产价格跳水。

美联储在一份新闻稿中说:

“资本规划及压力测试程序,已经促使一些美国最大的银行机构显著增加了资本金。”

Dodd-Frank法案规定的银行压力测试,即在一系列经济环境不利的情况下,测试银行的贷款和证券化资产是否安全,旨在防范2007-2009年美国信贷危机重演。

银行压力测试还被美联储用来参考是否批准银行的股息分派或股份回购方案,去年美联储就根据压力测试的结果,否决了花旗集团的股份回购方案。

明年三月,美联储将把银行压力测试分成两个项目,一项是Dodd-Frank法案规定的测试内容,另外一项是更加细致被称为全面资本分析和审查的测试,或称CCAR测试。

美联储表示,Dodd-Frank法案的压力测试将被包涵在更细致的CCAR测试中。

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